Contas a pagar e a receber: Como fazer o controle | OSP

Contas a pagar e a receber: Como fazer o controle!

Ser empresário no Brasil é um verdadeiro desafio. Muitos dizem que investiram no desafio do empreendedorismo por dinheiro. Mas, se o empreendedor não tiver amor pelo desafio, ele provavelmente não sobreviverá a essa árdua saga.

Ser objetivo e organizado são duas qualidades fundamentais para quem quer empreender. Para ajudá-lo nessa tarefa, hoje vamos falar sobre como organizar as contas a pagar e a receber de uma empresa.

Para isso, começaremos com 4 perguntas:

  1. Quanto sua empresa irá receber nos próximos 4 dias?
  2. Quais contas irão vencer nas próximas semanas?
  3. Existe algum cliente lhe devendo?
  4. E para quem você está devendo?

Se você não sabe responder essas perguntas, então provavelmente está perdendo o controle do seu negócio. É como se você estivesse em um carro sem freio. Correndo pela estrada sem rumo e sem direção, pronto para causar um acidente.

Por que se preocupar tanto com isso?

É certo que ninguém prevê o futuro, mas é possível ter uma ótima visibilidade das despesas que devem acontecer e das receitas que devem entrar.

Com um bom controle de contas a pagar e a receber, o empresário tem uma série de benefícios em mãos, como:

  • Verificar as contas que não foram pagas.
  • Facilitar o planejamento de novas metas para sua empresa.
  • Não permitir a perda de prazos dos pagamentos. Evitando, assim, pagar com juros.
  • Antecipar-se a uma possível falta de caixa.

Para lhe ajudar a ter o melhor controle financeiro possível, desenvolvemos este passo a passo sobre as Contas a Receber e Contas a Pagar. Confira!

Contas a Pagar e Receber – Passo a Passo

Passo 1: Registre os tipos de contas

Nessa primeira etapa você vai registrar todas as despesas que o seu negócio tem em uma simples planilha, podendo até ser feita no Excel.

Você terá dois tipos de contas:

  1. Despesas variáveis (ligadas a produção ou prestação de serviços). Nestas despesas, você terá gastos como matéria prima e comissões relacionadas as vendas.
  2. Despesas fixas – São aquelas que você vai ter independente do seu faturamento mensal. Podemos citar alguns exemplos como salários, pro labore, treinamentos, aluguel, contador, serviços jurídicos, água, luz, propaganda em revistas, jornais, rádios, anúncios online como Google Adwords e Facebook Ads, etc.

Passo 2: Registre as contas a pagar

Depois do passo inicial de registro das suas contas, você já pode fazer as previsões de contas a pagar com o lançamento das despesas que você já sabe que terá nos próximos meses.

Será extremamente importante anotar todos os campos abaixo em sua planilha:

  • Previsão de Pagamento
  • Data de Pagamento
  • Valor Original
  • Valor Final (com juros, multa, etc.)
  • Status do Pagamento

Passo 3: Registre as contas a receber

Para fechar o controle de contas é necessário fazer uma nova planilha das contas a receber.

Nessa etapa teremos campos um pouco diferentes para preencher:

  • Número de Contas Pagas no Prazo
  • Total de Contas Pagas
  • Contas com Pagamentos Pendentes
  • Número de Contas Pagas em Atraso
  • Valor Total de Contas Pagas com Atraso
  • Percentual de Contas Atrasadas
  • Valor Total de Juros por Atraso

 

Lembre-se que todo empresário de sucesso precisa ter total controle sobre a movimentação financeira de sua empresa. Só assim você conseguirá planejar as próximas metas, e objetivos no futuro próximo.

Ter essas planilhas devidamente preenchidas é uma ótima forma de entender melhor os seus gastos, e encontrar formas de diminui-los. Use sua criatividade e expertise para planejar novas estratégias, tais como oferecer vantagens para quem paga adiantado ou em dia.

Se a sua planilha mostra que uma pequena porcentagem de clientes está com os pagamentos sempre em dia, por que não oferecer um benefício para eles?

Ofereça algum tipo de premiação para o seu cliente que paga a conta em dia, ou melhor, adiantado. Essa gratificação pode ser feita através de descontos, cupons, pontos, entre outras formas. Sua criatividade será o limite de suas estratégias!

Caso ainda tenha alguma dúvida, entre em contato conosco, deixando o seu comentário aqui.